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Empower Personal Wealth : une croissance de 30 % grâce à l’accent mis sur les conseils et les outils numériques

Great-West Lifeco U.S subsidiary, Empower, issued the following news release on December 20, 2023

  • Dans sa première année, la nouvelle unité a pris de l’expansion dans un contexte où les investisseurs ont composé avec la volatilité des marchés et l’inflation enregistrées en 2023

GREENWOOD VILLAGE, COLO. le 20 décembre 2023. – Dans un contexte où les marchés montrent des signes de reprise en 2023 et où les consommateurs continuent de composer avec les répercussions résiduelles d’une inflation plus élevée, la nouvelle unité de gestion du patrimoine des particuliers d’Empower a enregistré des gains constants tout au long de l’année grâce à une stratégie éprouvée : la prestation de conseils financiers.

Fondée il y a un an, l’unité Empower Personal Wealth a observé une croissance de l’actif de 30 % tout en attirant une nouvelle clientèle qui s’est appréciée d’environ 23 % au cours de la période de 12 mois se terminant le 30 septembre. L’unité administre un total de 65 milliards de dollars.

L’unité Empower Personal Wealth (« EPW ») a été lancée en janvier suivant l’intégration des activités existantes de détail et de comptes de retraite individuels d’Empower avec les anciennes activités de Personal Capital acquises par Empower en 2020.

« Les investisseurs sont avantagés par des taux d’épargne plus élevés et le rebond des marchés boursiers par rapport à 2022, ainsi que par un vigoureux marché de l’emploi », a déclaré Edmund F. Murphy III, chef de la direction d’Empower, qui a noté que les conditions économiques et financières ont exercé une pression considérable sur de nombreux ménages, ce qui a entraîné une demande plus forte pour obtenir des conseils financiers professionnels.

Comme il le précise : « Le programme financier de chaque investisseur doit être conçu de manière à s’articuler autour d’un moyen stratégique pour recevoir des conseils. Nous constatons que la demande de conseils chez les particuliers, peu importe leurs revenus ou leurs actifs, affiche une hausse incontestable dans ce contexte de marché. »

L’offre d’EPW repose sur la prestation de conseils à chaque client qui les recherche, selon Carol Waddell, présidente d’EPW.

« Nous avons découvert qu’en proposant des conseils de tant de manières différentes, nous pouvons aller à la rencontre des gens là où ils sont et les aider à atteindre leur destination financière », a signalé Mme Waddell. « Cent pour cent des clients d’Empower Personal Wealth ont accès à des conseils de la part d’Empower, et nous savons qu’ils en profitent. »

Les clients de gestion du patrimoine d’EPW reçoivent des conseils par l’intermédiaire de services offerts en personne et de services numériques. Mme Waddell a expliqué que la capacité pour une personne de pouvoir à la fois avoir une conversation complète avec un conseiller d’Empower et utiliser le tableau de bord et les outils numériques de la compagnie favorisent la création d’un programme et d’une vue consolidée de son portrait financier afin d’aider à l’atteinte d’objectifs individuels et familiaux.

La croissance d’EPW a été encouragée en partie par de nouvelles solutions de liquidité et de gestion du patrimoine qui ont enregistré une adoption croissante depuis le lancement de l’unité. Au 30 septembre, le programme Empower Personal Cash avait attiré 1,4 milliard de dollars, en hausse de 219 % par rapport à l’année précédente.

L’entreprise avait également obtenu d’excellentes notes pour l’outil primé Empower Personal Dashboard, lequel est conçu pour aider les particuliers et leurs conseillers à mieux maîtriser les activités financières personnelles, ce qui comprend la gestion de l’épargne, des placements et de l’endettement. Grâce à ce tableau de bord, les investisseurs peuvent aisément faire le suivi de tous leurs comptes à partir d’un seul endroit et obtenir de précieux conseils qui les aideront à prendre de meilleures décisions financières.

L’année dernière, Empower a créé Personal Strategy+, une offre multiplateforme complète de gestion du patrimoine, laquelle est conçue pour aider les investisseurs à gérer un grand nombre de comptes et de régimes de retraite détenus ailleurs. L’offre a pour but de contribuer à réduire le temps et les efforts investis par les particuliers et leurs conseillers pour gérer des comptes multiples. Personal Strategy+ a permis d’attirer 2,3 milliards de dollars en actifs, soit un taux de croissance de 50 % en 2023.

En tout, les nouvelles activités de gestion du patrimoine ont attiré plus de 3,3 millions d’utilisateurs vers leurs outils et services gratuits. En moyenne, ces utilisateurs ouvrent une session 15 fois par mois. Plus de 4 millions de clients ont téléchargé l’application mobile d’EPW.

La nouvelle unité de gestion du patrimoine d’Empower, combinée avec les activités de premier plan de régimes de retraite d’employeur de la compagnie, présente un actif administré de plus de 1,4 billion de dollars composé de produits de placement, de comptes gérés, de produits de liquidités et de solutions de revenu de retraite au 30 septembre.

« Il existe une considérable occasion pour toute personne de bénéficier de l’établissement d’Empower Personal Wealth », a affirmé Mme Waddell. « Notre nouvelle organisation a été bâtie en prenant appui sur des ressources et des capacités bien établies qui travaillent en étroite collaboration pour créer des solutions de gestion du patrimoine des particuliers de pointe. Nous savons que la demande pour un mieux-être financier accru est bien présente chez les investisseurs de tous types. Empower Personal Wealth est prête à apporter son aide. »

À PROPOS D’EMPOWER

Reconnue comme le deuxième fournisseur de services de retraite en importance aux États-Unis1 selon le nombre total de participants, Empower administre un actif d’environ 1,4 billion de dollars pour le compte de plus de 18 millions d’investisseurs2 grâce à l’offre de régimes de retraite, de conseils, de services de gestion du patrimoine et de placements. Suivez-nous en consultant notre site à l’adresse empower.comOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre, Facebook, Twitter, LinkedIn, Tik Tok ou Instagram.

*Au julliet 2023

1 Sondage sur les cotisations déterminées de 2022 de Pensions & Investments. Classement calculé en fonction du nombre total de participants en septembre 2022.

2Au 30 juin 2023. L’information porte sur l’ensemble des affaires de retraite de l’Empower Annuity Insurance Company of America (« EAICA ») et de ses filiales, y compris Empower Retirement, LLC, l’Empower Life & Annuity Insurance Company of New York (« ELAINY ») et l’Empower Annuity Insurance Company (« EAIC »), commercialisées sous la marque Empower. Le total de l’actif administré consolidé d’EAICA s’élève à 1 387,9 milliards de dollars. L’actif administré est une mesure non conforme aux principes comptables généralement reconnus (PCGR) et ne reflète pas la solidité ou la stabilité financière d’une entreprise. L’actif statuaire d’EAICA totalise 73,98 milliards de dollars et son passif, 70,1 milliards de dollars. L’actif statuaire d’ELAINY totalise 7,2 milliards de dollars et son passif, 6,9 milliards de dollars. L’actif statuaire d’EAIC totalise 90,1 milliards de dollars et son passif, 88,8 milliards de dollars.

Les titres présentés sont offerts et/ou distribués par Empower Financial Services, Inc. (EFSI), membre de FINRA/SIPC.EFSI est une société affiliée à Empower Retirement, LLC, Empower Funds, Inc. et Empower Advisory Group, LLC, un conseiller en placement inscrit. Les renseignements fournis dans le présent document visent uniquement à informer et ne doivent pas être considérés comme des conseils financiers, juridiques ou fiscaux.

Les services-conseils sont offerts moyennant des frais par Empower Advisory Group, LLC (« EAG »). L’EAG est inscrite en tant que conseiller en placement auprès de la Securities and Exchange Commission (« SEC ») et est une filiale de l’Empower Annuity Insurance Company of America. Le fait d’être un conseiller inscrit ne sous-entend pas un niveau de compétence ou de formation en particulier. Tout investissement comporte des risques. Les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. Vous pouvez perdre de l’argent.

Le programme Empower Personal CashMC est offert par l’intermédiaire d’Empower Personal Wealth, LLC (« Empower »). Empower n’est pas une banque. Les produits de dépôts bancaires sont fournis par UMB Bank n.a., membre de la FDIC (« UMB »). Pour participer au programme, vous devez ouvrir un compte auprès de la UMB. Ce compte servira à transférer les fonds dans des comptes auprès des banques qui participent au programme (ce qui peut inclure la UMB). Les taux d’intérêt annoncés sont versés par les banques qui participent au programme, ce qui inclut la UMB en sa qualité de banque participante dans le cadre du programme. Vos fonds seront garantis par la FDIC, jusqu’à concurrence des plafonds applicables, pendant qu’ils seront en transit dans votre compte de la UMB. La UMB recevra des frais de chaque banque participante dans le cadre du programme (sauf de la UMB). Ces frais seront fondés sur le solde de clôture quotidien pour l’ensemble des dépôts détenus dans les comptes du programme par cette banque participante. Les frais varieront d’une banque participante à l’autre. En général, les frais augmenteront au fur et à mesure que le montant total des fonds détenus dans les comptes du programme augmentera auprès de la banque participante. Empower se rapporte aux produits et services offerts par l’Empower Annuity Insurance Company of America et ses filiales. « Empower » et tous les logos associés, de même que les noms de produits, sont des marques de commerce de l’Empower Annuity Insurance Company of America.

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Mandy Cassano - Mandy.Cassano@empower.com

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